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“虧損20%的權(quán)益基金回本了”！你的賬戶紅了嗎？
“虧損20%的權(quán)益基金回本了”！你的賬戶紅了嗎？
中新經(jīng)緯5月20日電 （周奕航）“基金賬戶綠了一年，終于紅了。”經(jīng)歷了2024年的起伏后，多只基金近期收益大漲，有基民直呼“終于回本了”。
而基金收益回調(diào)的同時，部分基民也臨時改變了投資計劃。有人選擇再次“All in”，也有人選擇在回本的第一時間全部賣出。
有基民直呼“回本”
“太感人了，我買的基金賠了一年多終于開始回本了。”廣州的李女士在社交媒體平臺發(fā)文表示，為了讓基金回本，她近一年來不斷調(diào)倉，仿佛理財?shù)哪繕瞬皇琴嶅X，而是回本。
從李女士分享的經(jīng)歷來看，2022年10月，她買入2萬元的招商中證白酒指數(shù)基金，經(jīng)歷了2023年的起伏和2024年初的踩踏后，該基金終于在2024年5月回本。關(guān)于持有該基金的體驗，李女士稱，雖然累計收益率僅有0．38％，但已經(jīng)是“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！?。為了防止后續(xù)再次因收益波動影響情緒，她在回本的第一時間便將該基金悉數(shù)賣出。
中新經(jīng)緯注意到，今年2月以來，A股市場強勢反彈。在2月5日至5月17日期間，上證指數(shù)累計上漲15．53％，深證指數(shù)累計上漲20．53％。
今年25歲的張平（化名）也向中新經(jīng)緯分享了她持有的基金回本過程?！拔屹I的是西部利得基金旗下的國企紅利指增基金，持有時間1年3個月又15天，最開始還小賺一點，到了今年1月虧了2000多元。最近終于回本了，甚至還盈利76元?！睆埰诫y掩喜悅。
由于資金有限，張平共買了不到1萬元的基金。談起購買基金的初衷，她表示，本想通過“試水”基金打開理財之路，購買前也有對收益下跌的預期，只是沒想到會虧損這么多。
“基金跌最狠的時候，身邊很多朋友都在補倉，但我連看都不想看，更別提加倉了?！睆埰椒Q，年初是真的虧麻了，以至于后來基金回本，都覺得是天大的驚喜。
與張平大起大落的心情相比，擁有五年基金投資經(jīng)驗的劉新（化名），在面對收益波動時的心態(tài)則較為平和。
2023年2月，劉新在朋友的推薦下，斥資近30萬元買入中歐基金旗下中歐豐泓滬港深A基金。在持有期間，劉新最多虧損10萬多萬元，收益率一度跌超20％。
從去年5月至今，劉新每月定投1萬元，到今年5月已經(jīng)回本。“我比較信奉長期投資，短期的收益波動一般不太會影響我?！眲⑿孪蛑行陆?jīng)緯表示，后續(xù)可能等到基金收益10％時賣出。
主動權(quán)益基金迎來曙光
A股市場行情回暖，除指數(shù)基金收益回本外，主動權(quán)益基金也逐漸“收復失地”。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至19日，全市場4358只公布收益率的偏股混合型基金（A、C份額分別計算，下同）中，共有2399只基金年內(nèi)收益為正，占比超五成。
具體來看，景順長城周期優(yōu)選A年內(nèi)收益率31．25％，在一眾基金中位列榜首；博時成長精選A次之，今年以來回報率為30．86％；除上述兩只基金外，包括南方發(fā)展機遇一年持有、匯添富戰(zhàn)略精選中小盤市值三年持有以及東方阿爾法興科一年持有等105只基金在內(nèi)，今年回報率超過20％。
值得一提的是，在上述今年收益率翻紅的基金中，不乏前幾年連續(xù)虧損的基金。以博時成長精選A為例，該基金2022年、2023年回報率分別為－30．52％、－9．46％，同類排名2303／2606、984／3479。而2024年以來，該基金在本輪行情中收益率翻紅，年初至今回報率為30．86％。
除此之外，東證資管旗下張鋒和王焯管理的東方紅啟恒三年持有A基金，2022年、2023年回報率分別為－18％和－16．05％，同類排名882／2606、2043／3479。而2024年至今，該基金實現(xiàn)18．1％的收益，同類排名158／4168。
由鄭樂凱管理的匯添富成長先鋒六個月持有A，回報率也實現(xiàn)了逆襲。Wind數(shù)據(jù)顯示，該基金2022年、2023年回報率分別為－35．68％、－17．41％，而2024年至今回報率為13．02％，同類排名447／4168。
在權(quán)益基金收益回調(diào)的同時，部分基民也臨時改變了投資計劃。林天（化名）在社交平臺發(fā)文表示，原計劃回本就賣出，沒想到最近基金漲勢大好，最終又“All in”了。
張平也在談到下一步投資計劃時表示，現(xiàn)在不著急用錢，會繼續(xù)持有基金，等有更好的投資方向時再賣出。
不過，并非所有主動權(quán)益基金收益都在此輪行情中迎來反彈。在市場4373只偏股混合型基金中，仍有1954只基金年內(nèi)回報率為負，虧損幅度在0．009％—31．36％之間。
多家機構(gòu)建議投資者維持“啞鈴策略”
中新經(jīng)緯梳理發(fā)現(xiàn)，2024年回報率上漲的基金中，不同基金經(jīng)理的投資風格大相徑庭。有人順勢而為，把握住了黃金、有色等上游資源品行情；有人配置了科技成長板塊的高性價比個股；也有人秉持多元選股策略，將持倉分散到相關(guān)度不高的行業(yè)，減少產(chǎn)品的凈值波動風險，提高組合的穩(wěn)定性。
展望后市，招商基金在5月投資策略報告中指出，未來兩個季度股市的投資機遇多于風險，大概率仍是結(jié)構(gòu)性行情。在不確定性下降后，更高風險特征（成長性）的資產(chǎn)或?qū)⒂斜憩F(xiàn)空間。行業(yè)配置方面，相對看好科技制造、券商以及具成長性的材料與消費板塊。
廣發(fā)基金也在5月6日的策略報告中提到，A股市場回暖，市場整體處在向上有彈性的狀態(tài)中。從基本面的角度，可以關(guān)注出海方向的機會，建議投資者繼續(xù)維持杠鈴策略配置方案，即通過兩端分散投資，在投資組合中同時包含低風險和高風險的資產(chǎn)，以平衡風險和回報。
“從權(quán)益市場的表現(xiàn)來看，近期市場的風險偏好顯著回升。市場風險偏好的回升并非由于經(jīng)濟有了顯著改善，而是此前過度悲觀預期的修正?！辈r基金表示，結(jié)構(gòu)上，當前市場的分歧在于繼續(xù)交易經(jīng)濟復蘇，還是擇機填補紅利資源的倉位。考慮到地產(chǎn)的復蘇仍需要更多的政策和更長的時間，建議投資者在配置上維持啞鈴配置，把握估值性價比抬升的紅利資源股，同時布局順周期和科技股。
南方基金則指出，“國九條”政策出臺后，市場情緒修復，高彈性的成長板塊有望迎來反攻。具體方向上可以關(guān)注電子、AI、醫(yī)藥、新能源汽車、機械賽道。周期方向，可以關(guān)注通脹鏈條的農(nóng)化、化纖、銅、能源金屬、原油等。
（文中觀點僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風險，入市需謹慎。）
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